Архив Рассылки делового человека.
Выпуск № 15 от 23.07.2015 года — «Письма счастья» из Африки

   

С Вами Рассылка делового человека и Алексей Дудин — ее автор и ведущий.
Сегодняшняя тема — рассказ про один из самых известных и масштабных видов мошенничества в мире.

«Письма счастья» из Африки


Представьте такую ситуацию.

Вы сидите дома или на работе.

День не предвещает ничего необычного.

Обычная круговерть повседневных дел. И вот вы находите время для перерыва.

В выдавшуюся свободную минутку вы решаете проверить почту.

Возможно, в этот момент перед вами стоит кружка с чаем или кофе.

Вы расслаблены и с предвкушением удовольствия вдыхаете аромат горячего напитка.

Неспешно зайдя в электронную почту, среди вполне обычных сообщений, вы вдруг неожиданно находите странное письмо от неизвестного вам до настоящего времени отправителя. И это отнюдь не обычный спам с предложением купить, заказать, забронировать какой-либо товар или услугу. Это нечто совершенно другое. И тем самым оно привлекает ваше внимание.

Письмецо в конверте

В поступившем в ваш адрес электронном письме некий иностранец из солнечной Африки сообщает, что он является адвокатом (банкиром, управляющим и т.п.) недавно умершего богатого человека, который являлся вашим однофамильцем.

Поскольку сей почтенный гражданин не имеет наследников, то все шестизначное содержание его долларового счета в банке перейдет в распоряжение государства.

Причиной обращения адвоката (банкира, управляющего и т.п.) к вам является его желание обогатиться за счет своего бывшего клиента. Он отмечает, что этот заработок будет не вполне легальным, но поскольку сумма реально большая, то оно того стоит. В частности иностранец предлагает вам как однофамильцу умершего богатея выступить в качестве его неожиданно объявившегося наследника. Адвокат (банкир, управляющий и т.п.) обещает оформить все необходимые бумаги, при необходимости дать небольшие взятки местным служащим и чиновникам, чтобы обеспечить перевод денежных средств в ваш адрес. Его интерес во всем этом заключается в том, что вы должны будете отдать ему, скажем, 25% от полученной суммы. Стать обладателем солидного счета в банке вы можете уже совсем скоро, нужно только выслать адвокату свои персональные данные и небольшую (по сравнению с будущим доходом) сумму денег на операционные расходы. Скажем, в пределах 1 000 — 2 000 долларов США.

Разумеется, адвокат (банкир, управляющий и т.п.) просит вас сохранить все в тайне и никому не рассказывать о данном предложении, даже своим близким людям, поскольку, как уже отмечалось выше, вся намеченная к проведению финансовая операция не вполне легальна. Следовательно, в целях обеспечения безопасности знать обо всем этом должны только два человека — он и вы.

Ваши мысли и действия?

Как на ваш взгляд стоит поступить?

Посмеяться от души и забыть про столь странное послание или уточнить детали, а затем рискнуть и отправить деньги, ведь впереди маячит большой куш?

Если вы решили выбрать первый вариант честь вам и хвала. Вы бдительны и вовремя распознали подвох.

Если второй, то спешу вас огорчить — вы чуть было не стали жертвой распространенного вида мошенничества, который именуют «нигерийская схема» или «нигерийские письма».

Схема мошенничества, ставшая лауреатом антинобелевской премии

Этот вид мошенничества начал использоваться в середине 80-х годов прошлого столетия, однако своего наибольшего расцвета он достиг в 2000-х годах, с появлением возможности массово рассылать по электронной почте письма по всему миру. Свое название описываемый вид мошенничества получил, потому что он активно использовался (и продолжает использоваться) жителями Нигерии, а также ряда других африканских и европейских стран, где имеется большая нигерийская диаспора.

Кроме предложений адвокатов, банкиров и управляющих «распилить» денежный капитал, оставшийся после смерти состоятельного человека, представителями которого они были при его жизни, «нигерийская схема» применяется и с другими «вводными».

Например, можно встретить предложение от сына (дочери) опального политика какой-либо африканской страны, который желает покинуть свою родину вместе с деньгами его семьи. В своем обращении «бедолага» говорит, что помочь может только иностранец и просит перечислить ему деньги для оплаты расходов по выезду «за бугор» и даче взяток нескольким чиновникам, которые закроют глаза на пересечение им границы. За оказанную ему в трудную минуту материальную поддержку он затем обещает щедро отблагодарить иностранца, который окажет ему помощь. Самостоятельно оплатить необходимые расходы он не может, поскольку в этом случае он «засветит» свои счета с деньгами перед правящей верхушкой, которая из-за агрессивного настроя к его семье непременно у него все отберет.

Или скажем, можно встретить предложение опального бизнесмена, который хочет увести свои капиталы из страны проживания, чтобы не «светить» их перед налоговым ведомством. Встречаются также просьбы помочь от чиновника, желающего обналичить полученную взятку, путем ее вывода за пределы страны, в которой он проживает. После описания сути обращения отправитель продолжает в том же ключе как и в случае с сыном (дочерью) опального политика. Мол, сам оплатить операционные расходы не могу, чтобы не привлечь внимание фискальных и надзорных органов, но за помощь щедро отблагодарю и т.п.

Вариант «нигерийских писем» также успешно применяется мошенниками на любовном фронте в Интернете. Приманкой в данном случае выступают не деньги, а возможность общения (или чего-то большего) с привлекательной особой (мужского или женского пола). Мошенник от лица придуманной виртуальной сексапильной блондинки или брутального мачо выставляет на каком-либо сайте знакомств «цепляющую» посетителей анкету и несколько фотографий (естественно не своих). Когда жертва клюет и предлагает познакомиться, мошенник от лица своего придуманного персонажа рассказывает о том, что его очень заинтересовала возможность общения, встреч, серьезных отношений и т.п., но что он в силу приключившихся жизненных проблем (болезнь, ДТП, потеря работы и т.п.) очень ограничен в средствах и находится сейчас в другом городе. Поэтому он просит своего визави перечислить деньги на пополнение счета мобильного телефона или счета интернет-провайдера (чтобы можно было дальше общаться), на покупку веб-камеры (чтобы можно было видеть друг друга во время дистанционного общения), на оплату билетов для проезда и проживания (чтобы он мог приехать к месту оговоренной встречи и остановиться в гостинице), и т.п.

Еще один вариант «нигерийской схемы» это письма, извещающие о том, что адресат стал победителем в некой лотерее и выиграл квартиру (автомобиль, катер и т.п.), и что он может получить свой приз, оплатив предварительно расходы по оформлению необходимых документов.

Масштабы мошенничества по всему миру настолько велики, а истории, излагаемые в посланиях, порой так хороши и правдоподобны, что «нигерийские письма» в 2005 году, по данным Википедии, удостоились антинобелевской премии по литературе.

Учитывая данный факт, Интерпол и правоохранительные органы многих стран пытаются активно расследовать и пресекать совершение мошеннических действий по описанной схеме, но, несмотря на это, «нигерийские письма» продолжают отправляться мошенниками по всему миру пачками — на русском, английском, французском, немецком и множестве других языков.

Например, лично я за последние пять лет неоднократно получал предложения африканских псевдоадвокатов совместно с ними обогатиться за счет недавно умершего моего однофамильца, бывшего при жизни баснословно богатым. Рассказываемая история о моем однофамильце каждый раз немного отличалась от предыдущей. То он был владельцем золотых приисков, то был собственником множества объектов недвижимостью, то крупным акционером нескольких предприятий по обработке драгоценных камней, то еще кем-то. Некоторые письма были составлены отправителями на английском языке, другие на «ломаном» русском (судя по всему при помощи какой-либо программы-переводчика). Один из написавших мне мошенников, желая придать своей истории больше правдоподобия, даже приложил скан-копию паспорта и документа, подтверждающего его работу на юридическом поприще. Среди моих знакомых также есть много людей, кто получал «письма счастья» из Африки, причем некоторым из них послания приходили не в электронный, а вполне обычный почтовый ящик.

Вариаций много, суть одна

В каком бы варианте не использовалась «нигерийская схема» суть у нее одна. Жертве обещают получение очень большой «няшки» и вместе с тем просят до момента получения этой самой «няшки» произвести оплату неких операционных расходов, которые отправитель письма по тем или иным причинам (вполне логичным) не может осуществить самостоятельно. И еще жертву просят никому не рассказывать о получении соответствующего предложения, мотивируя это тем, что сложившиеся обстоятельства требуют максимальной конфиденциальности. Как только жертва переводит свои кровные сбережения по названным мошенниками реквизитам, общение с ней тут же прекращается. Затем жулики обналичивают полученные денежные средства и начинают искать новый объект для «разработки». Зачастую мошенники в один и тот же момент «окучивают» не одного простодушного человека, а сразу нескольких, действуя при этом по принципу слаженной команды. Используемый ими алгоритм в целом напоминает хорошо поставленный процесс продаж — сформулировать привлекательное для «потенциальных клиентов» предложение, установить контакт с «заглотившим наживку» человеком, снять его возражения и развеять сомнения, завершить «сделку» и получить деньги.

Махинация, претендующая на звание «аферы века»

Одним из самых крупных случаев успешно сработавшей «нигерийской схемы» на просторах Интернета называют дело некой Анны Марии Поэт (сотрудницы адвокатской конторы в США, в Детройте). Названная дама «клюнула» на поступившее к ней по электронной почте письмо от некоего чиновника из Африки, желавшего вывести из своей страны восемнадцать миллионов долларов США и готового поделиться с тем, кто профинансирует дачу взяток нужным людям и оплату операционных расходов.

Анна Мария Поэт в общей сумме перевела мошеннику больше двух миллионов долларов США. Причем не своих денег, а позаимствованных у конторы, в которой она работала. Жертва мошенничества поверила обещаниям, о том, что в качестве вознаграждения за свое финансовое посредничество в переводе восемнадцати миллионов долларов США, которые африканский чиновник не может профинансировать и «провернуть» в одиночку, она получит комиссионное вознаграждение порядка четырех с половиной миллионов долларов США. Обещанным вознаграждением Анна Мария Поэт рассчитывала не только с лихвой перекрыть недостачу в корпоративной кассе, но и существенно пополнить свой личный банковский счет.

Афера вскрылась, когда руководство адвокатской конторы, в которой работала Анна Мария Поэт, получило уведомление от банка, что чек данной конторы на сумму тридцать шесть тысяч долларов не может быть принят к оплате из-за полного отсутствия на банковском счете денежных средств.

Можно ли «кинуть» кидалу?

Ну и в завершении хочу рассказать про интересный, и вместе с тем практически уникальный случай, произошедший несколько лет назад в Челябинске. Парень по имени Александр получил письмо от человека из Африки, представившегося адвокатом некоего богатого и ныне покойного клиента. В своем письме его отправитель предложил Александру поучаствовать в «распиле» наследства умершего клиента. Далее, разумеется, следовала просьба оплатить организационные и операционные расходы, необходимые вывода капитала за рубеж и его последующего «распила». Сообразительный россиянин, не только вовремя «раскусил» афериста, но и применил против мошенника его же оружие. Он сообщил псевдоадвокату что готов выслать деньги, но для подтверждения серьезности намерений просит его перевести некую символическую сумму. А то, мол, его жена не дает ему денег, потому как не верит в то, что это все написанное в письме правда. В итоге отправитель «нигерийского письма» посчитал жертву «клюнувшей на наживку» и выслал Александру через систему «вестерн юнион» десять долларов, которые тот получил и оставил себе на память. Никаких денег в ответ он, естественно, перечислять не стал. Более подробно об этой истории можно прочитать на сайте челябинского выпуска «Комсомольской правды».

 

P.S.

Несмотря на то, что «нигерийская схема» является очень распространенным видом мошенничества, есть много людей, которые об этом не знают и в результате становятся жертвой «развода на деньги». Поэтому друзья, не только будьте бдительны сами, но и обязательно при случае предупредите всех своих родственников, друзей, коллег, партнеров, клиентов чтобы они не попадались «на удочку» мошенников, сулящих баснословные барыши за небольшую финансовую помощь в покрытии операционных расходов. Расскажите им о «нигерийской схеме», либо, что еще лучше — отправьте им ссылку на эту статью, пусть они прочитают все сами. Не поленитесь, сделайте это. Возможно, это простое действие убережет кого-то из ваших знакомых и близких от совершения досадной ошибки.

 

***

Успехов!

***

С уважением,

Дудин Алексей
юрист и бизнес-консультант
www.adudin.ru

Поделиться в соцсетях: